原先由孙美瑶提出的“替天行道”、“打富济贫”和“犋牛顷地种庄田，十顷八顷管顿饭，瓦屋楼里该银钱”的口号，这时被刘黑七更改为“杀富济贫”和“一牛一驴种庄田，穷兄弟爷们跟我玩，犋牛顷地管顿饭，瓦屋楼里该我钱”的口号。从此，经常有三五成群的小股土匪投奔刘黑七，有的被生活所逼的地痞流也来投奔，刘黑七部发展很快。
不久，张黑脸与刘黑七分伙。张黑脸率匪进入了江苏地面，刘黑七仍留在原地“吃窝边草”。
一九二五年，刘黑七的人扩大到了千余人，有所谓“刘团”之称。按土匪称呼，刘黑七是“大杆子头”，以下是二杆子头夏兴德，刘克仁、蔺兴田等分任正、副营长。而刘黑七则自封为“团长”。
每逢“打围子”时，刘黑七摆下银元，匣子枪，叫“贴钱”，并许诺，打开围子，大闺女、小媳妇任意挑选。因此，一些匪徒要媳妇、要钱、不要命。有的匪徒自报奋勇，拼命打围子。打开了围子就抢老婆、抢财物、杀人放火、无恶不作。
与此同时，奉系军阀张宗昌为山东督军后，派旅长黄凤歧率旅到鲁南山区剿匪。张宗昌和黄凤歧都感到刘黑七不好惹。在蒙山上，官军和刘黑七匪部打仗、政府军打不过土匪，便丢下大批的武器、弹药。土匪得到了武器，便在战场上放下大宗的银元。政府军再攻上山时，见到银元后大喜，便向天空中乱打一阵子枪，丢下武器。
如此反复，政府军得到了许多的银元，而刘黑七却得到了杀人用的武器。而这位黄凤歧旅长却慌称“胜利而归”，真是滑天下之大稽。
这样，不但没剿匪，却更助长了刘黑七的气焰，匪就越剿越多。剿来剿去，却把刘黑七“剿”成了一万人了。刘匪人多势大，鸟枪换炮，恶迹遍及山东、江苏、河北、河南等省，引起了国民党新军阀们的注意。
国民党第一集团军总司令蒋介石派总参谋长何应钦率部打败了张宗昌的直鲁联军，进驻鲁南，看上了刘黑七人马众多，就想法拉拢刘黑七。刘黑七则看上了蒋介石国民党这块招牌。
于是，刘黑七于一九二八投了何应钦。刘黑七率部在滕县的东部被招了安。何应钦为了表示他抚慰地竭诚，便亲自率众与汤恩伯、顾祝同、谭延凯等显贵人物出席了招安仪式。刘黑七部被编为新四师，刘黑七任师长，下设四个旅，第一旅旅长夏兴德，第二旅旅长刘克仁，第三旅旅长吴良杰，手枪旅旅长蔺兴田。
刘黑七即以“北伐先遣军”的名义，从滕县东部开赴莒县及胶东，沿途夸官亮职。刘黑七由土匪变成了国民党正规军的堂堂师长，人们对刘黑七部的“厌恶”，转成了“羡慕”。刘黑七率部开到莒县，受到当地绅士、商会会长们的欢迎。不长时间，刘黑七就娶了一个恶霸地主的侄女做了小老婆。
一九二九年十月，蒋冯战争期间，刘黑七师奉命在禹县一带击溃冯玉祥的—部，获蒋介石电贺，称其为“铁四师”，并于同年冬调防临汝。但这个家伙却因未能升官发财，对蒋介石不满。
阎锡山获悉，以高官厚禄相许，刘黑七遂于一九三零年中原大战时叛蒋投阎，所部被编为二十六军，任军长并赠金两百万元，轻重武器若干。后阎锡山在大战中失败，欲挥师回晋，刘黑七见大势已去，不服调动，离阎北上。于同年七月至河北省大名。
后来，刘黑七见东北势大，经派人联系，被编为于学忠部第六混成旅，任旅长，蒋介石忌恨其反复无常，令刘峙指挥三个师又—个旅往剿，歼其大部，刘黑七率两千余人返回山东，仍窜扰于鲁南山区。